Финансовый консультант это

Когда занимаешься чем-то профессионально, стремишься, развиваешься, познаёшь, – оказываешься, что называется, «на волне». И эта волна стремительно несёт тебя вперёд тобою же заданным курсом. Ты счастлив. Есть цели. Препятствия преодолеваешь, результаты отмечаешь. Но даже у самой «бездушной» на первый взгляд профессии есть душа. Почему? Потому что в ней всегда есть место человеку. Точнее сказать, профессия, в конечном счёте, и есть человек.

У меня выдался очень активный и насыщенный год, успешный и  полный побед и свершений. Я не успевал должным образом разбирать свои результаты – я просто складировал их в личном бункере своих достижений. Но бункер оказался не резиновым, и пришло время навести в нём порядок. Я разобрал каждую встречу, каждое знакомство, каждый результат, что называется, по полочкам. И, как говорится, посмотрев на результат, задумался о причине.

А ведь началось всё с того, что однажды я решил стать персональным финансовым консультантом. И я задался вопросом – почему я выбрал этот путь? Я решил сформулировать причины для себя лично (кстати, очень полезное занятие для тех, кто выбирает успех) и для вас, друзья, читатели и клиенты, потому что это ещё один шаг к пониманию и эффективному взаимодействию.

Финансовый консультант

Финансовый консультант — помощник в принятии важных стратегических решений, связанных с оценкой финансового положения или выбора объекта инвестирования.

  • Фото
  • Видео

Заработная плата

25.000–60.000 руб. (rabota.yandex.ru)

Место работы

Чаще всего финансовые консультанты работают как независимые эксперты. Иногда специалистов принимают в штат компании, нуждающиеся в постоянных консультациях.

Обязанности

Основная задача финансового консультанта — помощь в эффективном вложении денежных средств. К эксперту обращаются за помощью, когда необходимо принять трезвое, взвешенное решение, и сделать это может только независимый специалист с большим кругозором и непредвзятым отношением.

Финансовый консультант может специализироваться на одном-двух направлениях экономики, а может являться общим специалистом по финансам. Специалист изучает финансовое положение компании, анализирует перспективность интересующих направлений, сопоставляет с имеющимися у него данными и даёт обоснованные рекомендации. Окончательное решение, разумеется, остаётся за клиентом.

Важные качества

Финансовому консультанту не обойтись без следующих качеств: высокая степень ответственности, превосходные интеллектуальные способности, склонность к работе с цифрами, хорошая память, внимательность, коммуникабельность и честность.

Отзывы о профессии

«Сегодня у большинства людей есть свой личный стоматолог. Так же и финансовый консультант — это личный финансовый доктор. А ведь деньги — это тема очень интимная, не каждый готов рассказывать о своих проблемах или успехах в этой области даже близким людям. Поэтому финансовый консультант все чаще является личным или семейным».

Александр Кузнецов,независимый финансовый консультант.

Стереотипы, юмор

Чаще всего в профессию приходят бывшие экономисты и бухгалтеры, которые поняли, что могут работать самостоятельно. Мужчин в профессии больше женщин. Скорее всего, связано с большим доверием со стороны клиентов.

Обучение

Чтобы стать финансовым консультантом, необходимо получить высшее экономическое образование и затем повышать квалификацию на специализированных курсах. Учиться можно в таких вузах, как: Санкт-Петербургский Гуманитарный университет профсоюзов, Санкт-Петербургский университет управления и экономики, Санкт-Петербургский государственный университет.

Экономические вузы Москвы: Московский государственный университет имени М. В. Ломоносова; Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики»; Московский государственный технический университет имени Н. Э. Баумана.

Причина №8. Независимый финансовый консультант всесторонне развит

Профессия НФС позволяет выйти на новый уровень личностного развития, мотивирует и позволяет достичь тех высот, в которых становишься изо дня в день лучше себя самого вчера.

Так кто такой НФС? Независимый финансовый советник – универсальный специалист финансового рынка, психолог, менеджер, лидер.

Какие человеческие навыки необходимы, чтобы стать НФС? Важно быть внимательным к людям и деталям, уметь слушать и слышать. Нужно быть терпеливым – впрочем, это уже скорее вопрос опыта и тренировки.

Какие качества развиваются в процессе работы НФС? Пожалуй, абсолютно все, все положительные и позитивные! В первую очередь НФС становится переговорщиком, аналитиком, тренером, писателем, пиарщиком, специалистом во всех видах коммуникаций… Процесс работы очень увлекательный, многогранный, это полноценное всестороннее развитие личности в целом и специалиста в частности.

Доверие и конфиденциальность. Эти понятия не иначе как фундамент, на котором держится очень многое в этом мире, в том числе и в работе НФС. Создавать и поддерживать доверительные отношения с клиентами – это искусство; ключ, к одной из главных дверей на пути к успеху в работе, да и в жизни. Кстати, нередко этот ключик открывает ещё и двери дружбы. Да-да, клиенты нередко становятся друзьями. Работа НФС строится долгосрочно, что означает крепкие отношения на десятилетия.

Личный финансовый консультант становится очень близким человеком для семьи, т.к. ему люди доверяют один из самых важных вопросов, который касается планирования их текущей и будущей жизни, планирования личных финансов. А личные и семейные финансы – не побоюсь этого слова, тема очень интимная. Зачастую бывает так, что клиенты доверяют НФС то, что неизвестно их супруге или супругу, чего не знают их дети.

НФС – это хранитель тайн по личным финансам, оберег благополучия семьи, если хотите. Этика в этой профессии крайне важна. А ещё, как говорится, деньги любят тишину. Кстати, наверное, поэтому в интернете практически нет отзывов на тему личных и семейных финансов, ведь если даже в семье не всё обсуждают, то в интернете на общее обозрение тем более выносить не будут.

Так что нужно, чтобы стать НФС?

  • Иметь большое желание, искреннее намерение, веру в себя и в качество продуктов и услуг, которые вы предлагаете   клиенту-другу.
  • Много учиться и использовать максимум образовательных возможностей, которые дают рынок и самообразование.
  • Вкладывать в себя и своё саморазвитие: интеллектуальное, духовное, профессиональное, финансовое…
  • Общаться с людьми, видеть в каждом из них большую личность, получать практические навыки коммуникаций при каждом диалоге.
  • Никогда не останавливаться на достигнутом!!!

​Говорят, что за всё надо платить. Причём, нередко авансом и не всегда за гарантированный результат. По-моему, 5 необходимых условий, чтобы стать НФС,- мизерная плата за блага и возможности, которые открывает эта профессия. Это я вам гарантирую.

С уважением и верой в вас, состоявшийся независимый финансовый консультант

Илья Пантелеймонов.ilyafinance.ru

Если вы хотите стать независимым финансовым консультантом, то звоните мне:

+7 (499) 34-10-987, пишите на почту: [email protected]Я вам все расскажу и помогу сделать первый шаг.

Или оставьте контакты, я свяжусь с вами в течение суток

Популярные статьи по теме:

  1. Независимый финансовый консультант. История профессии
  2. Профессия Независимый Финансовый Консультант. Коротко о главном
  3. Когда Вам нужен финансовый консультант?
  4. Российский Независимый Финансовый Консультант в гостях на конференциях в США

БЕСПЛАТНЫЙ ВИДЕОКУРС

«КАК НАЧАТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ»

Вы узнаете, как создавать капитал, не ограничивая себя в привычных потребностях

1) Как улучшить текущую финансовую ситуацию — Что делать, если доход растет, а денег всегда не хватает? — Как снизить расходы без потери качества жизни

2) Как начать откладывать деньги. 3 важные финансовые привычки.

3) Как создать финансовый запас

4) Активы — Пассивы. Анализ текущей ситуации. — Как закрыть долги; — Насколько эффективны мои текущие вложения; — Идеальная структура инвестиций, личного капитала;

5) Как защитить капитал от растраты и форс мажоров. Виды финансовой защиты. — Как создать гарантированный капитал, которому не страшны судебные иски, развод, раздел имущества и т.д.

6) Цели. Примеры расчета: личный капитал, финансовая свобода, рента, образование детям, покупка квартиры и т.д. — Что выгоднее: снимать квартиру или брать ипотеку?

7) Инвестиции. — 4 секрета успешных инвестиций — Куда вкладывать деньги? 3 способа инвестировать. — Альтернативы депозитам: доходность 2,5-3,5% годовых в валюте — Как получать доходность в 2-5 раз выше банковской в валюте — Надежные инвестиции с доходностью 5-12% годовых в валюте. — Инвестиции без риска с доходностью 4-7% годовых в валюте

Супер бонус: возможность личной консультации с финансовым советником.

Кто такой финансовый советник?

Надежный финансовый советник — это человек, который не просто подскажет, но и выработает вашу стратегию вложения средств; при этом его обучение могло проходить как на профильных факультетах, так и при обязательном участии собственного опыта. Часто это профессию называют самой популярной профессией постиндустриального и даже цифрового общества.

Опытный консультант

Опытный финансовый консультант знает не просто, куда инвестировать и как сохранять средства, но и как увеличивать капитал клиентов с минимальными рисками.

В своих материалах на блоге я рассказывают о разных способах, куда вложить деньги, но если вам необходима персональная консультация, тогда пишите мне в социальные цели и на основе ваших данных разработаем и составим план инвестирования, который существенно увеличит ваш капитал. На всех этапах вы будете получать детальные персональные консультации.

Этапы работы финансового советника

Обучение — это не только профильный факультет или курсы, но и опыт, поэтому сотрудничество с финансовым консультантом длительное, грамотное и состоит из нескольких этапов. Прежде всего, важно сформировать основные цели, которые преследует клиент, понять, сколько времени и денег надо для их реализации. На их основе формируется стратегия, и выбираются соответствующие механизмы. Составив персональный план, можно шаг за шагом следовать указанным задачам и срокам. Кроме этого, важно постоянно получать консультации финансового эксперта, не только в «высокие» или сложные времена.

Финансовые цели

Специалист поможет определиться с важными целями, которые могут быть кратко-, средне- или долгосрочными и на основе этого выработает целую стратегию, подходящую под клиента. Например, необходимо увеличить среднюю сумму для ежедневных трат, купить квартиру, начать бизнес и прочее. Для решения поставленных задач предлагаются разные инструменты вложений, а если хотите детальней узнать, что такое инвестиции, и что учитывать в своем портфеле, читайте мой материал на GQ Blog Monitor.

Хорошие консультанты

Опытные консультанты работают не только с разными по времени реализации целями, но вписывают «плохие» и «хорошие» и даже те, которые на первый взгляд могут показаться вообще не осуществимыми на текущий момент.

Стратегия инвестирования

Когда цели определены, необходимо выбрать из подходящих инструментов. Это делает финансовый советник с учетом общей суммы для вложений, допустимыми рисками, а также сроком окупаемости вложений. Предлагая агрессивную или умеренную стратегию клиенту, он принимает решение и наступает активная стадия управление инвестициями, о которых детально в моем обзоре.

Грамотный помощник

Грамотно продуманные стратегии важны, когда речь идет о работе с 1000 долларами или капиталами больше 50 тыс.

Персональный финансовый план

Финансовый план — это глобальный документ, который, как правило, формируется на 6 месяцев или год. В него вносятся суммы для вложений, конкретные инструменты, возможные траты и ожидаемая прибыль. План позволяет показывать, насколько финансовый советник, например, Наталья Смирнова или кто-то другой на основе полученных данных смог сформировать и рассчитать активы и пассивы, прибыль и траты. Документ составляется не просто «для галочки», а постоянно ведется контроль над его выполнением.

Финансовые инструменты

Опытный финансовый советник выбирает ликвидные инструменты не только внутри страны, но и за рубежом, и отзывы о работе некоторых консультантов, например, Красавиной Елены это подтверждают. Если говорить о типичных финансовых инструментах, которые предлагают советники, выделяют:

  • акции и другие ценные бумаги;
  • банковские металлы;
  • иностранная валюта;
  • рынок фьючерсов и Форекс;
  • недвижимость;
  • прямые инвестиции в бизнес.

Также можно вложиться в проекты на основе краудфандинга, и моя статья о бизнес ангелах расскажет о нюансах венчурного инвестирования.

Консультации

Рекомендации и консультирование происходит в удобное для клиента время, разумеется, в рамках приличного. Иногда вопросы можно решить онлайн, по телефону. В некоторые этапы определенные задачи все же лучше обсуждать при личной встрече. Часто, личный консультант в денежном плане может держать вас в курсе изменений, которые прямо касаются вашего инвестиционного портфеля: например, упала цена на акции Фейсбук или вступил в силу новый закон о рынке ценных бумаг.

Зачем нужен финансовый советник?

Независимый финансовый советник — это проводник в мире денег, который позволит существенно увеличивать прибыль и минимизировать риск потерь. Принимая решение, куда инвестировать, мы слушаем внутренний голос, но его не совсем достаточно, чтобы принимать объективные и взвешенные решения, особенно если с финансовой сферой не связаны как с таковой. Пройдя профильное обучение, отточив опыт, финансовый советник поможет вам так распределить средства, чтобы они работали.

Иногда можно встретить мысль, что это исключительно инвестиционный советник, или банковский сотрудник, у которого не получилось построить карьеру, или кредитный брокер, берущий в управление ваши средства и от вашего имени совершающий сделки по покупке-продажи. Я же убеждена в том, что советник — это не клерк, и не менеджер, это стратег, который на основе вашей ситуации предлагает интересные решения для получения прибыли и рекомендует не только инструменты для вложений, но и помогает принять решения в других финансовых ситуациях: купить квартиру или инвестировать в образование, приобрести авто или вложиться в бизнес, а что такое прямые инвестиции — детальней на моем iqmonitor.ru.

Принципиальные отличия между консультантом и клерком

Независимый консультант Банковский клерк
Постоянно работает с вами. Обращаясь в банк, нет гарантии работы с одним и тем же менеджером.
Разрабатывает план с учетом личных данных. Не оформляет документ, а если и делает это, то очень формально.
Цель — долгосрочное партнерство. Цель — оказание одной услуги.
Прямо зависит от эффективности вложений, поэтому предлагает доходные, проверенные инструменты. Продает продукты с целью получения зарплаты или бонусов от руководства банка.
Работает с клиентом в круглосуточном режиме. Принимает строго в указанные дни, не во всех банках предусмотрен режим телефонной поддержки.
Постоянно следит за изменениями рынка, ставит в известность клиента для принятия решений. Не ведет постоянный мониторинг рынка.

Сколько стоят услуги финансового советника?

Если вы решили найти финансового советника, рекомендую изучить и отзывы, и сколько стоит его сервис. Цена на рынке настолько разные, что в начале можно растеряться. При этом, как правило, никто не уточняет на своих сайтах точную стоимость, просто указывая, с каких услуг формируется итоговая стоимость:

  • подбор инструментов по уровню риска и допустимым суммам вложения;
  • анализ текущей финансовой ситуации;
  • прогнозирование;
  • постоянные консультации с учетом ситуации на рынке.

Некоторые консультанты, составляя ваш личный финансовый план, не указывают фиксированную стоимость за услуги, а работают на условиях комиссии от прибыли за определенный период или почасовой оплаты. Различаются цены и в зависимости от регионов, если финансовый советник с полным комплексом услуг в Самаре может обойтись порядка 5 тыс. в месяц, то в Москве это может быть сумма в несколько раз больше.

Таким образом, финансовый советник не просто берет средства в доверительное управление, он может составить план достижения определенной суммы, и вы будете к нему направляться вместе, благодаря его ценным советам и рекомендациям. Некоторые адвокатские конторы, банки, консалтинговые фирмы периодически открывают вакансии для пополнения штата финансовых консультантов. Но я бы рекомендовала сотрудничать с частными лицами, они не связаны с брендом организации, которую представляют, а значит, более свободны в своих планах и опираются на собственный опыт.

Подводя итог, обозначу, что финансовый советник — это не волшебник Изумрудного города, который берет на себя 100% ответственность за финансовое состояние клиента. Это помощник, который, судя по отзывам, самостоятельному имени или компании, которую представляет, например, бкс, на основе заключенного договора поможет рационально вложить средства для получения прибыли с наименьшими потерями в кратчайшие сроки. Желаю вам, чтобы выбор финансового советника с учетом репутации, опыта, отзывов, стоимости услуг в Красноярске или других городах всегда был успешным и эффективным. Тем более, что работать с таким помощником можно и виртуально.

Смотрите также:

  • Налоговый вычет ИИС -что делать, куда обращаться, как собрать пакет документов и получить возврат средств?
  • Что такое активы и пассивы, какие виды существуют и что надо знать о понятиях, чтобы сформировать капитал, который регулярно увеличивается
  • Что такое личный инвестиционный план и как его составить грамотно, четко и стратегически правильно

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:

  1. Канал Телеграм (Инвестиции с Ganesa)
  2. вКонтакте